Divergência de saldos inicial e final ao processar OFX

Descrição: Diferente do que se imagina, arquivos do tipo OFX não acompanham o saldo inicial, apenas o saldo final, que é informado no campo <BALAMT>, como no exemplo abaixo:

A interpretação do saldo inicial é feita a partir desse valor, subtraindo as entradas e saídas listadas nas movimentações do arquivo. Assim, é possível estimar qual seria o saldo inicial do período.

Apesar de o banco permitir selecionar um período ao gerar o arquivo OFX, o valor do campo <BALAMT> sempre corresponde ao dia em que o arquivo foi gerado, e não ao final do período filtrado.

Causa: A falha surge quando o arquivo é baixado dias ou semanas após o encerramento do mês. Nesse caso, o saldo já reflete movimentações posteriores ao mês de referência, comprometendo a conferência do saldo final e também do inicial.

Solução: Em situações em que a conciliação está correta, mas os saldos exibidos estão divergentes, priorize a conferência pela tela de Financeiro > Movimentações Bancárias, pois:

• É essa tela que reflete os saldos reais do caixa no sistema.
• Os saldos exibidos na conciliação são apenas um espelho das informações do OFX e não afetam o valor contabilizado.

Importante:

• A divergência afeta somente o espelho da conciliação e não compromete os relatórios financeiros.
• O saldo real do caixa permanece correto, desde que as movimentações diárias estejam devidamente conciliadas.