Conciliação bancária - Pagamentos e repasses divergentes

Visão geral

Este conteúdo detalha como tratar divergências entre pagamentos processados e repasses identificados na conciliação bancária, incluindo cenários como pagamentos duplicados, cobranças invalidadas e itens não localizados.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver diferenças entre os valores pagos, repassados ou conciliados no sistema e no extrato bancário.

Sintoma ou cenário

O usuário identifica pagamentos ou repasses divergentes na conciliação bancária, com valores não reconhecidos corretamente pelo sistema ou não conciliados automaticamente.

Benefício para o usuário ou operação

• Regularização da conciliação bancária;
• Correção de divergências financeiras;
• Maior controle sobre pagamentos e repasses processados.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse os menus Receitas > Retorno bancário e Financeiro > Movimentação bancária para análise e regularização dos lançamentos.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Perfil Exato: Possuir permissões financeiras e acesso à movimentação bancária.
• Recursos Sistêmicos: Retorno bancário processado no sistema.
• Insumos e Dados Técnicos: Dados da cobrança, liquidação, crédito bancário e extrato correspondente.

Causas prováveis

Pagamentos fora do padrão esperado pelo sistema, cobranças invalidadas, pagamentos duplicados, itens não identificados ou fundos arrecadados configurados incorretamente.

Como fazer ou corrigir

A plataforma possui uma funcionalidade que identifica certos pagamentos fora de padrão ao serem processados via retorno bancário. Apesar dessa identificação, é necessário adequar o pagamento na movimentação bancária para que o valor conste em sistema adequadamente e seja reconhecido pela conciliação bancária.

Pagamento de boletos invalidados

1. Quando um condômino realiza o pagamento de uma cobrança invalidada, o sistema reconhece o pagamento, mas não gera automaticamente a movimentação bancária. Nesse caso:

2. Realize uma movimentação de crédito manual na movimentação bancária utilizando a mesma data de crédito da cobrança;
3. Utilize os dados da cobrança invalidada para efetuar a liquidação da cobrança equivalente em sistema;
4. Verifique se é possível cancelar a invalidação do boleto, desde que a composição original não tenha sido reutilizada ou excluída;
5. Caso seja possível cancelar a invalidação, reprocesse o retorno bancário para efetuar a liquidação automaticamente.

Pagamentos duplicados

1. Quando ocorre pagamento duplicado, o sistema não reconhece automaticamente o valor adicional até que exista tratamento manual no retorno bancário.

2. Utilize os dados da cobrança para realizar liquidação equivalente em sistema;
3. Caso haja devolução do valor ao condômino, lance uma movimentação de entrada na data do crédito e posteriormente uma movimentação de saída na data da devolução para manter a conciliação correta.

Itens não localizados

1. Quando o sistema não consegue identificar automaticamente um pagamento:

2. Lance manualmente o valor como movimentação bancária na data de crédito;
3. Ou realize a liquidação utilizando os dados da francesinha bancária ou relatório de boletos pagos do PJBank.

Fundos arrecadados

1. Quando existem fundos arrecadados configurados:

2. Verifique se os repasses automáticos foram realizados corretamente;
3. Caso o fundo não exista fora do sistema, devolva os valores para a conta pendente de conciliação;
4. Se houver utilização de contas fictícias, ajuste os dados bancários para coincidirem com a conta conciliada.

Resultado esperado

Após os ajustes, os pagamentos e repasses divergentes serão conciliados corretamente no sistema e os valores refletirão adequadamente nos relatórios financeiros.

Quando escalar

Caso os pagamentos continuem não sendo reconhecidos, ocorram divergências após os ajustes ou existam inconsistências no processamento do retorno bancário.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

• Print da divergência identificada.

• Extrato bancário correspondente.

• Dados da cobrança afetada.

• Data e valor do crédito bancário.

• Arquivo retorno processado.

Regras importantes / Observações

• Pagamentos de cobranças invalidadas não geram movimentação automática.

• Pagamentos duplicados exigem tratamento manual para correta conciliação.

• Alterações em contas fictícias podem impactar funcionalidades de transferência bancária.

• Movimentações manuais devem respeitar a data real do crédito bancário.

Problemas comuns e como resolver

• Problema: Valor aparece no banco, mas não no sistema.
• Causa provável: Pagamento identificado como item não localizado ou cobrança invalidada.
• Ação recomendada: Realize movimentação manual ou efetue a liquidação utilizando os dados da cobrança correspondente.

Dúvidas relacionadas

P: O sistema sempre reconhece e concilia automaticamente pagamentos duplicados? R: Não. Em pagamentos duplicados, é necessário acessar a tela de Receitas > Retorno bancário > Itens duplicados e lançar desconto.

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