Como cadastrar a data de crédito na baixa de boleto via retorno de arquivo de cobranças

Visão geral

Este conteúdo detalha o processo de inserção manual da data de crédito durante o processamento de arquivos de retorno bancário. O objetivo é orientar o operador sobre como parametrizar essa data para garantir a conciliação bancária correta.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que precisar processar um arquivo de retorno (.ret) e houver a necessidade de forçar uma data específica de disponibilização dos créditos que divirja da data padrão de pagamento do condômino, ou quando houver dúvidas sobre o impacto dessa data nos relatórios financeiros.

Sintoma ou cenário

A administradora precisa que o lançamento de entrada do dinheiro nas movimentações reflita exatamente o dia do crédito na conta centralizadora, e não o dia em que o morador efetuou o pagamento na agência bancária ou lotérica.

Benefício para o usuário ou operação

Precisão em Contas: Garante o alinhamento perfeito do fluxo de caixa e dos repasses da conta centralizadora.
Flexibilidade Contábil: Permite ajustar o momento exato em que o recurso se torna disponível no saldo do condomínio.
Automação de Baixas: Mantém a liquidação em lote mantendo o rigor da data de conciliação bancária desejada.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu Receitas > Retorno bancário.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões de alteração total nos módulos de Receitas e Retorno Bancário.
Recursos Sistêmicos: Módulo de retorno de cobrança ativo. A funcionalidade de edição do campo "Data Crédito" precisa estar previamente liberada na licença da administradora. Caso a caixa de texto não apareça, é necessário solicitar a ativação junto ao Suporte Condomínios.
Insumos e Dados Técnicos: O arquivo de retorno bancário baixado do banco correspondente e o extrato de crédito para conferência do dia correto.

Causas prováveis

Ajuste de fluxo de caixa para conciliação de fundos disponibilizados após finais de semana ou feriados.

Como fazer ou corrigir

No processamento de arquivos de retorno de cobranças, o campo Data de Crédito permite ajustar e registrar a data exata em que o valor foi creditado, garantindo maior precisão no controle financeiro, especialmente em contas Pool. Caso a funcionalidade ainda não esteja ativa, entre em contato com o suporte para habilitá-la.

Acesse Receitas > Retorno bancário;
Vá no campo ‘Processar arquivos’, selecione o arquivo de retorno a ser processado;
No campo ‘Data crédito’, insira a data desejada para registrar o crédito. Caso não seja preenchida, o sistema usará a data registrada no arquivo de retorno:
Clique em ‘Salvar’ para finalizar o processamento.

Observação:
A data informada no campo Data crédito será usada para liquidar as cobranças de forma similar ao processo de liquidação manual, garantindo que o crédito seja contabilizado corretamente.

Resultado esperado

Ao finalizar o processamento, todas as unidades que pagaram seus boletos dentro daquele lote receberão a baixa automática. Ao consultar o menu de movimentações bancárias, o saldo e as entradas das receitas estarão datados conforme a data de crédito estipulada pelo usuário.

Quando escalar

Quando o campo de "Data crédito" estiver visível, mas o sistema ignorar a data digitada pelo operador e registrar as baixas com a data do arquivo, ou se o processamento apresentar erros de validação impedindo o salvamento.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da tela de Retorno Bancário com o arquivo carregado e a data preenchida antes do erro.
Cópia do arquivo de retorno (.ret) que apresentou a falha de processamento.
Nome e CNPJ do condomínio afetado.
Informação se a funcionalidade já havia sido liberada previamente pelo suporte técnico.

Regras importantes / Observações

Ativação da Função: Essa funcionalidade de controle de data de crédito customizada no retorno não vem ativa por padrão para todas as administradoras. É um recurso voltado para regras específicas. Se não estiver aparecendo na sua tela, valide com a equipe de suporte condomínios.
Impacto em Relatórios: Mudar a data de crédito altera a exibição do dinheiro no fluxo de caixa do demonstrativo financeiro. Certifique-se de preencher a data correta para não gerar furos de conciliação com o extrato bancário físico.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O campo "Data crédito" está totalmente indisponível ou sumiu da tela.

Causa provável: A funcionalidade ainda não foi habilitada nos recursos sistêmicos da sua plataforma ou o seu usuário está com perfil restrito.

Ação recomendada: Caso possua acesso administrativo e mesmo assim não visualize o campo, abra um chamado para que o suporte condomínios habilite a liberação dessa rotina na sua licença.

Problema: Processei o arquivo com a data de crédito errada por acidente.

Causa provável: Falha operacional no momento da digitação do campo.

Ação recomendada: Será necessário realizar o estorno completo do retorno processado na tela de histórico de retornos, o que reativará os boletos das unidades. Em seguida, refaça o upload do arquivo .ret preenchendo a data de crédito correta.

Dúvidas relacionadas

P: Se eu preencher a Data de Crédito para o dia 15, mas o condômino pagou o boleto no dia 10, o sistema vai cobrar juros dele?

R: Não. Para fins de adimplência do condômino, o sistema checa a data em que ele efetuou o pagamento no banco registrada no corpo do arquivo. A "Data de Crédito" inserida manualmente serve estritamente para o controle interno de fluxo de caixa e disponibilidade do dinheiro da conta bancária.

P: Consigo definir uma data de crédito diferente para cada unidade que está dentro do mesmo arquivo de retorno?

R: Não por esta tela. A definição da data de crédito no processamento do retorno é global, aplicando-se de forma unificada a todas as cobranças validadas dentro daquele lote específico de arquivo carregado.

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