Como o sistema realiza a conciliação bancária em condomínios que possuem contas virtuais

Descrição:
Entenda como o sistema organiza a conciliação bancária em condomínios que utilizam contas reais e virtuais e conheça alternativas para otimizar o processo.

1. Como funciona a conciliação bancária com contas virtuais:
   • A conta bancária principal pode ser entendida como uma prateleira de arquivos, e cada conta virtual como pastas organizadas nela.
   • As pastas (contas virtuais) possuem nomes como "Fundo de Reserva" ou "Investimento", mas compartilham os mesmos dados (banco, agência e conta) da conta principal:
     
     
     
2. Consolidação de valores no sistema:
   • Durante a conciliação bancária, o sistema soma os valores das contas principais e virtuais com os mesmos dados para apresentar um saldo consolidado.
   • Importante: Essa soma ocorre apenas na tela de conciliação bancária. Em relatórios, os valores permanecem separados por conta.
     
     
3. Pontos de atenção:
   • Este método é frequentemente utilizado para o controle contábil de valores específicos. Contudo, a separação de valores em contas virtuais requer um controle rigoroso na configuração e na emissão de boletos, uma vez que a separação de valores que ocorre em contas virtuais é complexa e, muitas vezes, irreversível, o que dificulta a correção de eventuais falhas nos lançamentos.
     
     
4. Alternativa com Grupos de Saldo:
   • A ferramenta de Grupo de Saldo oferece uma forma mais eficiente de gerenciar valores sem a necessidade de criar contas virtuais.
   • Com essa funcionalidade, os valores são movimentados em uma única conta bancária, mas separados automaticamente conforme a categoria de lançamento.
   • Essa abordagem reduz a complexidade da conciliação e melhora a eficiência no controle financeiro. Saiba mais aqui.