Como conciliar lançamento de chargeback na movimentação bancária

Visão geral

Este conteúdo explica como realizar os ajustes financeiros necessários na movimentação bancária quando ocorre um chargeback de pagamentos realizados via cartão de crédito.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que um pagamento realizado por cartão de crédito for cancelado após o repasse ao condomínio, gerando divergências entre os valores liquidados e os valores efetivamente repassados.

Sintoma ou cenário

Uma cobrança paga via cartão de crédito foi estornada após o repasse dos valores ao condomínio. Como consequência, o valor do chargeback será descontado de um repasse futuro, gerando diferenças entre as liquidações das cobranças e os créditos bancários recebidos.

Benefício para o usuário ou operação

Manter a conciliação bancária correta;
Regularizar diferenças entre liquidações e repasses;
Garantir a consistência dos relatórios financeiros.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse Financeiro > Movimentações bancárias para registrar os ajustes financeiros necessários.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Possuir permissão para inclusão de movimentações bancárias.
Recursos Sistêmicos: Movimentação bancária ativa e acesso aos repasses realizados.
Insumos e Dados Técnicos: Datas de crédito dos repasses e valor do chargeback.

Causas prováveis

O chargeback ocorre quando um pagamento realizado por cartão de crédito é cancelado após o repasse já ter sido efetuado ao condomínio. Nessa situação, o valor cancelado é descontado de um repasse futuro, exigindo ajustes manuais para manter a conciliação financeira.

Como fazer ou corrigir

Quando ocorrer um chargeback após o repasse dos valores ao condomínio:

Se o condomínio ainda não recebeu o repasse referente a esse pagamento, o sistema apenas estornará a liquidação da cobrança, sem gerar movimentações financeiras adicionais.
Caso o repasse já tenha sido realizado ao condomínio, o sistema lançará automaticamente uma movimentação de crédito retroativa na data do repasse original, mantendo a conciliação financeira do período.
Como o valor da cobrança já foi repassado anteriormente ao condomínio, o PJBank precisará recuperar esse montante. Por esse motivo, após o processamento do chargeback, o valor cancelado será descontado de um repasse futuro. Assim, o próximo repasse realizado pelo PJBank poderá ser inferior ao valor das cobranças liquidadas no período, em razão da compensação do chargeback.

Exemplo: Considere que duas cobranças de R$ 100,00 foram pagas via cartão de crédito e que, em 01/01, o condomínio recebeu um repasse de R$ 200,00 referente a esses pagamentos.

Posteriormente, em 25/01, um dos pagadores solicita o cancelamento de uma das transações (chargeback). Como o valor já havia sido repassado ao condomínio, o PJBank realizará a compensação desse valor em um repasse futuro.

Supondo que, em 01/02, ocorram novamente dois pagamentos de R$ 100,00 via cartão de crédito, o repasse esperado seria de R$ 200,00. Porém, como existe um chargeback pendente de R$ 100,00, o PJBank descontará esse valor e realizará um repasse de apenas R$ 100,00.

Nesse cenário, para manter a conciliação financeira correta, será necessário:

Lançar uma movimentação de crédito de R$ 100,00 com data de 01/01, referente ao valor originalmente repassado e posteriormente cancelado. Normalmente essa movimentação é gerada automaticamente pelo sistema durante o processamento do chargeback. Porém, caso o mês de referência já esteja encerrado, a movimentação não será criada automaticamente, sendo necessário realizar o lançamento manualmente para manter a conciliação financeira correta;
Lançar uma movimentação de débito de R$ 100,00 com data de 01/02, referente ao desconto aplicado pelo PJBank para compensação do chargeback.

Dessa forma, os saldos bancários e os relatórios financeiros permanecerão conciliados com os repasses efetivamente realizados.

Resultado esperado

Após os ajustes, a movimentação bancária refletirá corretamente os valores repassados e retidos em função do chargeback, eliminando divergências na conciliação financeira.

Quando escalar

Caso existam divergências nos valores retidos, inconsistências nos repasses ou dúvidas sobre os valores descontados pelo chargeback.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da movimentação bancária.
Data dos repasses envolvidos.
Valor do chargeback.
Comprovantes ou informações dos pagamentos cancelados.
Identificação das cobranças afetadas.

Regras importantes / Observações

Utilize sempre a data de crédito dos repasses como referência para os lançamentos.
Não utilize a data de liquidação da cobrança para realizar os ajustes.
A cobrança cancelada permanecerá novamente em aberto após o chargeback.
A utilização de uma conta categoria específica facilita futuras auditorias e conferências financeiras.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O valor do repasse não corresponde ao total das cobranças liquidadas.
Causa provável: Houve retenção de chargeback em um repasse posterior.
Ação recomendada: Verifique os repasses realizados e registre as movimentações de crédito e débito correspondentes ao valor retido.

Dúvidas relacionadas

P: Qual data devo utilizar para lançar os ajustes de chargeback? R: Utilize sempre as datas de crédito dos repasses envolvidos. Não utilize a data da liquidação da cobrança ou da solicitação do cancelamento.

Palavras-chave de busca

chargeback cartão de crédito, chargeback movimentação bancária, ajuste de repasse, retenção de repasse, conciliação chargeback, estorno cartão condomínio, repasse cartão de crédito, movimentação financeira chargeback