Como emitir o relatório de previsão para apuração dos saldos em um borderô

Visão geral

O recurso de previsão de saldo projeta o impacto financeiro de um lote de pagamentos antes de sua efetivação. A ferramenta cruza os fundos disponíveis na conta corrente do condomínio com as obrigações a pagar selecionadas e as remessas já comprometidas, garantindo clareza na gestão do fluxo de caixa.

Quando usar este artigo

Consulte este procedimento durante a montagem de remessas de pagamento (borderôs), especificamente para avaliar de forma analítica se a conta bancária terá fundos suficientes para cobrir as despesas selecionadas sem gerar saldo negativo no encerramento do dia.

Sintoma ou cenário

O operador financeiro selecionou 50 faturas para enviar ao banco, mas possui dúvidas se o montante total ultrapassará o saldo atual da conta e o limite de crédito do condomínio, necessitando realizar uma simulação prévia sem risco de bloqueio antes de aprovar o lote.

Benefício para o usuário ou operação

Avaliação antecipada de viabilidade financeira, prevenindo a devolução de pagamentos por insuficiência de fundos;
Visibilidade clara de valores que já estão comprometidos em outras remessas pendentes, mas que ainda não foram descontados do extrato oficial;
Otimização da tomada de decisão para fracionar ou liberar lotes de contas a pagar em conformidade com a liquidez diária.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o menu lateral Despesas > A Pagar. A emissão do relatório de previsão ocorre na janela flutuante de criação do Borderô, ativada logo após a marcação das despesas e seleção do banco pagador.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Usuário logado com permissão de Despesas - Consulta (1310) para acessar a listagem, e Despesas - Marcar/Desmarcar para remessa (1316) para conseguir acionar a montagem do borderô.
Recursos Sistêmicos: A conta bancária do condomínio selecionada para o pagamento deve, obrigatoriamente, estar com a opção "Gestão de saldo" ativada nas configurações gerais do cadastro da conta.
Insumos e Dados Técnicos: Ter ao menos uma despesa pendente marcada na tela e saber exatamente qual conta bancária será encarregada daquela liquidação.

Causas prováveis

A rotina operacional de fechamento de caixa exige a conciliação rigorosa das obrigações enviadas ao banco. A administração não pode analisar apenas o saldo livre no momento atual, mas sim projetar o que restará após descontar os arquivos de remessa de dias anteriores que ainda tramitam em câmara de compensação.

Como fazer ou corrigir

Acesse o menu Despesas > A Pagar;
Marque as despesas para borderô e selecione Mais > Borderô;
Na tela de criação do borderô, selecione o banco;
O sistema exibirá a Previsão de Saldo;
Passe o mouse sobre o ícone de informação;
Selecione Clique aqui para visualizar o relatório de previsão de saldo.

Resultado esperado

A plataforma processará a projeção matemática, fornecendo um demonstrativo contábil exato que evidencia o saldo base, os passivos comprometidos invisíveis no extrato imediato e o saldo remanescente esperado após o processamento daquele novo borderô.

Quando escalar

Escale o caso para a equipe de atendimento técnico se o relatório exibir valores estruturalmente corrompidos, ou se a conta bancária atestar que possui "Gestão de saldo" ativada, mas a janela de borderô insistir em ocultar completamente a linha "Previsão de Saldo".

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
Nome do condomínio;
Nome da conta bancária utilizada na tentativa do borderô;
O ID numérico de pelo menos 2 despesas marcadas no lote que causou o problema;
Captura de tela (print) da janela de geração do borderô evidenciando a ausência da previsão ou o cálculo divergente;
Captura de tela (print) das configurações da conta bancária mostrando a "Gestão de saldo" ativada.

Regras importantes / Observações

Para condomínios que contam com limites de crédito ou cheque especial cadastrados no ERP, a previsão considerará esse valor como margem positiva, somando-o ao fundo da conta antes de decretar um possível estouro de caixa ou bloqueio por saldo insuficiente.

Problemas comuns e como resolver

Problema: A previsão diz que o saldo é insuficiente, mas o extrato bancário oficial do banco Itaú/Bradesco tem dinheiro sobrando.
Causa provável: A plataforma está abatendo cautelarmente os arquivos de remessas enviados ontem ou anteontem que ainda não retornaram com o status de "liquidados" (baixa confirmada) para o sistema de gestão.
Ação recomendada: Analise a coluna de remessas comprometidas no relatório. Se esses pagamentos antigos já foram compensados de fato no banco físico, leia o arquivo de retorno bancário de ontem no ERP. Isso liquidará as contas passadas, liberando o caixa projetado para hoje.

Dúvidas relacionadas

P: Consigo verificar a previsão do fluxo de caixa e de saldos comprometidos de três contas bancárias simultaneamente na tela do borderô?
R: Não. A apuração da previsão atua de maneira individualizada, recarregando os cálculos exclusivamente com base na única conta bancária (origem) selecionada pelo usuário na lista suspensa do cabeçalho.

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