Como ativar a validação de CPF/CNPJ para transações entre contas Itaú via remessa

Visão geral

O recurso permite adicionar uma camada extra de segurança nos pagamentos eletrônicos enviados ao Banco Itaú via arquivo CNAB. Ao ativar essa configuração, a plataforma instrui o banco a realizar um cruzamento entre o documento (CPF/CNPJ) do favorecido e a titularidade da conta de destino antes de efetivar a transferência.

Quando usar este artigo

Consulte este material quando precisar configurar o sistema para gerar lotes de pagamento (remessas) ao Banco Itaú contendo a instrução expressa de validação de titularidade para o processamento das liquidações.

Sintoma ou cenário

A administração deseja mitigar o risco de fraudes ou pagamentos indevidos gerados por erros de digitação de agência e conta, forçando o banco a barrar a transferência automaticamente caso o CPF/CNPJ cadastrado na despesa não corresponda ao titular da conta recebedora informada.

Benefício para o usuário ou operação

Redução drástica de pagamentos creditados em contas incorretas por falhas no preenchimento de cadastro;
Aumento da segurança operacional contra desvios ou dados bancários adulterados na fatura do fornecedor;
Automação da triagem de conformidade de titularidade delegada ao próprio sistema bancário do Itaú.

Onde acessar / contexto de uso

A configuração é habilitada na tela de preparação do arquivo bancário. Acesse o menu Despesas > A pagar, inicie o processo de um lote de pagamentos e altere os parâmetros na tela final acessando o botão "Marcado para remessa".

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Usuário logado com permissão de Despesas - Marcar/Desmarcar para remessa (1316) para acessar a tela de consolidação do lote, e Despesas - Alteração (1313) para realizar modificações nas regras da conta.
Recursos Sistêmicos: Conta bancária matriz do Itaú já cadastrada na plataforma e configurada para geração e processamento de arquivo de remessa CNAB.
Insumos e Dados Técnicos: Confirmação prévia junto ao gerente da conta no Itaú de que o serviço de validação de titularidade em transferências está formalmente ativado no contrato de cobrança/pagamentos do condomínio.

Causas prováveis

O condomínio solicitou a restrição de segurança ao seu gerente bancário no Itaú, mas as transferências continuam sendo processadas sem a validação porque o arquivo de remessa gerado pelo ERP da administradora ainda não carrega o código/instrução técnica exigida no layout.

Como fazer ou corrigir

Acesse: Despesas > A pagar;
Selecione a despesa que será enviada na remessa;
Vá ao final da página e clique em 'Mais' > 'Marcar para processar';
Vá no campo 'Marcados para remessa';
Nos detalhes da conta Itaú, clique em 'Alterar';
Marque o campo 'Validar CPF/CNPJ para transações entre contas Itaú' > Salvar;
Prossiga com a geração do arquivo remessa e envie ao banco para agendamento:

Resultado esperado

O arquivo CNAB exportado pelo sistema embutirá o código de instrução específico do Itaú. Ao processar o arquivo, o banco acatará o comando e bloqueará preventivamente qualquer transferência interna cujo Favorecido apresente divergência entre o CPF/CNPJ informado e o titular da conta recebedora.

Quando escalar

Escale o caso para a equipe de suporte técnico se, mesmo com a caixa de validação ativada na plataforma, a instituição bancária atestar que o arquivo da remessa enviado está sendo gerado sem a string de instrução no layout, ou se o sistema desmarcar a opção sozinho após a confirmação do salvamento na tela.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome da licença;
Nome do condomínio;
Arquivo CNAB (arquivo de texto da remessa) recém-gerado que apresentou a ausência da instrução;
Captura de tela (print) da configuração da conta em "Marcado para remessa" exibindo a caixa de validação devidamente marcada;
Mensagem de retorno ou parecer técnico emitido pelo suporte do banco Itaú sobre o arquivo gerado.

Regras importantes / Observações

A flag enviada no arquivo remessa pelo sistema age apenas como um acionador tecnológico. Se o recurso de bloqueio por divergência não tiver sido previamente contratado e habilitado pela gerência da conta corrente do condomínio junto ao banco Itaú, a instrução contida no CNAB gerado pela plataforma será totalmente ignorada na hora do processamento bancário.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O banco processou o arquivo, mas realizou uma transferência mesmo com o CNPJ errado na despesa.
Causa provável: Ausência de ativação do recurso de checagem por parte da própria agência bancária ou contrato de serviços do condomínio com a instituição financeira.
Ação recomendada: Entre em contato diretamente com o gerente da conta Itaú do condomínio e exija a ativação operacional do serviço de "Validação de CPF/CNPJ em transferências de lotes (Sispag)". Em seguida, gere um novo arquivo na plataforma.

Dúvidas relacionadas

P: Essa validação sistêmica também atua barrando transferências via DOC/TED para contas de outros bancos?
R: Não. Trata-se de uma validação de segurança proprietária exigida no layout do banco Itaú, aplicável exclusivamente ao processamento de transferências efetuadas entre contas mantidas na mesma instituição (contas correntes Itaú).

P: Precisarei entrar nas configurações e marcar essa caixinha de verificação toda vez que eu for fechar um lote de remessa?
R: Não. Ao salvar a preferência clicando em "Alterar" nos detalhes em "Marcado para remessa", o sistema armazena e fixa a regra para a geração de todos os envios futuros daquela conta bancária do condomínio.

Palavras-chave de busca

validação de cpf cnpj itaú, remessa itaú sispag, cruzamento de titularidade bancária, bloquear transferência incorreta, segurança de remessa itaú, marcar para processar itaú, instrução cnab validação, evitar pagamento indevido itaú