Como emitir remessa para pagamento de Despesas

Visão geral

A geração de remessa bancária automatiza o envio em lote de ordens de pagamento para liquidação eletrônica pelas instituições financeiras. O arquivo consolidado agrupa boletos, guias de impostos, transferências e pagamentos de concessionárias previamente programados no contas a pagar, permitindo que o banco processe múltiplos débitos com uma única transmissão estruturada (CNAB).

Quando usar este artigo

Utilize este procedimento para agrupar despesas pendentes, validar a matriz de agendamento e baixar o arquivo de remessa contendo a instrução de pagamento em lote para enviá-lo ao internet banking da conta ordinária do condomínio.

Sintoma ou cenário

A administradora fechou o ciclo de contas a pagar da semana (envolvendo fornecedores, folha de pagamento e tributos) e precisa transmitir essas obrigações ao banco sem ter que digitar o código de barras ou os dados bancários de cada favorecido individualmente de forma manual.

Benefício para o usuário ou operação

• Elimina a digitação avulsa de linhas digitáveis no internet banking ao compilar dezenas de obrigações em um único arquivo eletrônico;

• Viabiliza o pagamento de diversas naturezas financeiras (como DARFs, contas de água, TED/DOC e FGTS Digital) na mesma remessa enviada ao banco;

• Permite programar e reter os fundos com precisão de datas de vencimento no extrato bancário do condomínio.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o menu principal navegando em Despesas > A pagar para marcar os títulos desejados e comandar a emissão do lote para a instituição bancária.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Perfil Exato: Despesas - Consulta (1310) e Despesas - Marcar/Desmarcar para remessa (1316).

• Recursos Sistêmicos: Condomínio pertencente a uma licença que contemple a funcionalidade de remessas (a partir do Plano Enterprise I) e serviço de "Pagamento Eletrônico a Fornecedores (Multipag/Pagfor)" devidamente liberado e homologado pelo banco da conta do condomínio.

• Insumos e Dados Técnicos: Despesas corretamente cadastradas na plataforma contendo informações bancárias precisas dos favorecidos, linhas digitáveis válidas ou chaves de pagamento corretas.

Causas prováveis

Demanda originada na rotina diária ou semanal da gestão financeira para despachar ordens de liquidação autorizadas à instituição bancária, garantindo que os fornecedores e os encargos fiscais sejam quitados de forma massiva até as respectivas datas de vencimento.

Como fazer ou corrigir

Siga os passos abaixo para emitir a remessa de pagamento de despesas:

1. Acesse o menu Despesas > A pagar;
2. Marque as caixas de seleção das despesas a serem transmitidas;
3. Na parte inferior da tela, em Mais, selecione Marcar para processar;
4. As despesas marcadas serão indicadas por uma barra de progresso azul, atualizada conforme o status de: emissão da remessa, confirmação do agendamento e confirmação do pagamento;
5. Após marcar as despesas, vá ao topo da página e clique em Marcado para remessa;
6. Defina a data de pagamento e clique em Gerar remessa > Baixar arquivo remessa.

Tipos de pagamentos enviados:

• Boleto via linha digitável ou código de barras;
• DOC/TED;
• Transferências bancárias (mesmo banco);
• Pagamento de concessionárias (água, luz e telefone);
• Pagamento de tributos com código de barras e guias unificadas (ISS, INSS, PIS, COFINS e CSLL, DARF com código de barras);
• Pagamento de tributos sem código de barras (guia normal e guia simples);
• Folha de pagamento (apenas forma de pagamento Ted e Pix);
• FGTS Digital (pagamento via Pix QRCode). Importante: verifique antecipadamente com seu banco se há restrições para receber pagamentos de FGTS sem código de barras e se há limitação de valor.

Resultado esperado

O lote de despesas será fechado e o sistema fará o download do arquivo de texto em sua máquina. Os títulos correspondentes ficarão com status bloqueado para edição na tela do financeiro, aguardando que o usuário envie esse arquivo ao banco e o banco retorne a efetivação final do débito.

Quando escalar

Escale o caso para a equipe técnica de Integração Bancária se o internet banking rejeitar repetidamente a leitura do arquivo alegando erro estrutural de layout não documentado; se o comando "Gerar remessa" apresentar tela de travamento sem baixar o documento; ou se despesas validadas e marcadas sumirem no momento da compilação do lote.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

• Nome da licença (administradora);

• Nome e CNPJ do condomínio afetado;

• Banco utilizado para a remessa (Ex: Bradesco, Itaú, BB) e número do convênio de pagamentos;

• ID numérico das despesas no sistema que apresentaram inconsistência na marcação;

• O arquivo exato da remessa gerada com erro (extensão .rem ou .txt);

• O arquivo de Retorno emitido pelo banco acusando a falha (se aplicável);

• Captura de tela com a mensagem de recusa literal reportada pelo portal da instituição financeira.

Regras importantes / Observações

Utilize sempre o ambiente ou a chave de homologação para testes preliminares em seus primeiros contatos com um novo banco para assegurar a leitura perfeita do layout antes de despachar valores reais. A ferramenta apenas cria o pacote de ordens estruturadas; a liberação do dinheiro depende estritamente do envio (upload) desse arquivo e da autorização de senhas no portal da sua conta bancária.

Problemas comuns e como resolver

• Problema: O atalho "Gerar remessa" não aparece ou está desabilitado na minha tela. 

• Causa provável: O condomínio pertence a um plano inferior ao Enterprise I, que não contempla essa automação de saídas massivas, ou o seu operador não detém os privilégios gerenciais configurados para emitir arquivos CNAB. 

• Ação recomendada: Verifique comercialmente a possibilidade de upgrade para a linha Enterprise ou confira se o perfil do seu usuário está marcado com a permissão "Despesas - Marcar/Desmarcar para remessa (1316)".

Dúvidas relacionadas

P: Posso usar o envio de remessa de pagamentos de qualquer conta bancária inserida no sistema? 
R: Não. Somente contas registradas em bancos homologados cujo serviço de "Pagamento Eletrônico a Fornecedores" tenha sido devidamente homologado, ativado e configurado previamente nas preferências financeiras do condomínio.

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