Como homologar uma remessa para pagamento de despesas

Visão geral

A homologação é um procedimento de teste em que o sistema gera um arquivo de remessa (CNAB) contendo lançamentos fictícios ou reais, com o objetivo de enviá-lo ao banco para validação. Essa etapa garante que a formatação dos dados obedece estritamente ao layout exigido pela instituição financeira antes da operação oficial.

Quando usar este artigo

Utilize este procedimento sempre que configurar uma nova conta bancária para pagamento de despesas, ou quando o banco solicitar a validação prévia de um arquivo CNAB de pagamentos para aprovar um novo convênio (como transferências bancárias, DOC, TED ou boletos).

Sintoma ou cenário

A administradora configurou uma nova conta matriz ou firmou um novo convênio de pagamento com o banco e precisa gerar um primeiro arquivo teste para o gerente bancário confirmar se a estrutura da remessa está apta a processar liquidações reais sem erros.

Benefício para o usuário ou operação

• Prevenção contra recusas em lote que poderiam atrasar o pagamento de fornecedores e gerar multas por atraso;

• Identificação prévia de falhas no preenchimento de carteiras, convênios ou números sequenciais da conta bancária;

• Segurança operacional ao garantir que as regras de layout específicas de cada banco foram aplicadas corretamente na plataforma.

Onde acessar / contexto de uso

A geração do arquivo de teste ocorre diretamente no fluxo normal de contas a pagar, acessando o menu Despesas > A pagar, e utilizando a funcionalidade de "Marcado para remessa".

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Perfil Exato: Usuário com permissão de Despesas - Criação (1311) para registrar as contas teste, Despesas - Marcar/Desmarcar para remessa (1316) para direcionar os títulos, e acesso administrativo geral para alterar as configurações da conta bancária, se necessário.

• Recursos Sistêmicos: A conta bancária que será testada deve estar previamente cadastrada no sistema.

• Insumos e Dados Técnicos: O manual de layout CNAB fornecido pelo banco, contendo o número do convênio de pagamentos, o código do layout exigido e o número sequencial inicial da remessa.

Causas prováveis

O envio direto de uma remessa real sem homologação prévia resultou em um arquivo rejeitado (retorno com críticas) pelo portal do banco, exigindo que a equipe simule o envio em ambiente controlado para descobrir onde está a inconsistência de formatação.

Como fazer ou corrigir

A homologação consiste em cadastrar despesas com as formas de pagamento que serão utilizadas, testar o envio da remessa e verificar se o banco aprova ou retorna alguma recusa. Siga os passos abaixo:

1. Acesse o menu Despesas > A pagar;
2. Em Nova > Apenas uma despesa;
3. Realize o cadastro de despesas com vencimentos atualizados e as formas de pagamento que serão trabalhadas no condomínio;
4. Selecione as despesas e clique em Mais > Marcar para processar;
5. Clique em Marcado para remessa no topo;
6. Os pagamentos aparecerão por conta bancária;
7. Na conta, clique em Alterar e preencha sequencial, CNAB, convênio e CNPJ > Salvar;
8. Após recarregar, defina a data de pagamento e clique em Gerar remessa.

Resultado esperado

O arquivo CNAB será gerado pelo sistema respeitando o layout configurado. Após o envio, espera-se que o portal do banco processe o arquivo e retorne um status de "Aprovado" ou um relatório detalhado apontando quais linhas ou caracteres precisam ser corrigidos.

Quando escalar

Escale o caso para a equipe de atendimento técnico se, mesmo após revisar minuciosamente os dados do convênio junto ao banco, o arquivo gerado pelo sistema continuar sendo rejeitado na homologação com erros estruturais crônicos (ex: posições de caracteres ou blocos inteiros fora do padrão documentado no manual da Febraban/Banco).

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

• Nome da licença;

• Nome do condomínio;

• Banco, tipo de pagamento testado (ex: TED, Boleto) e o Layout CNAB que foi configurado;

• Arquivo físico da remessa que foi gerado pelo sistema (anexo);

• O arquivo de Retorno (ou o PDF/print com o relatório de críticas) devolvido pelo banco apontando o erro estrutural.

Regras importantes / Observações

A plataforma agrupa as despesas dentro do arquivo de remessa com base na forma de pagamento e nas regras do banco. Uma despesa marcada como "Transferência" e outra como "Boleto" podem gerar lotes diferentes ou exigir remessas completamente separadas. Confirme se a conta corrente real possui saldo e permissão ativa no banco para operar as modalidades testadas.

Problemas comuns e como resolver

• Problema: As despesas cadastradas não aparecem na tela "Marcado para remessa" ao clicar no botão.

• Causa provável: As contas não foram selecionadas e marcadas manualmente para processamento, ou não possuem a mesma conta bancária de origem configurada.

• Ação recomendada: Volte à tela "A pagar", marque as caixas de seleção ao lado das contas desejadas e clique explicitamente em "Mais > Marcar para processar".

Dúvidas relacionadas

P: É obrigatório realizar a homologação para todo novo condomínio cadastrado na administradora?
R: Depende exclusivamente da exigência da instituição financeira. Alguns bancos exigem arquivo de teste para cada novo CNPJ/Conta ativada, enquanto outros liberam a operação real imediatamente.

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