Como solicitar abertura da Conta Digital PJBank

Visão geral

A solicitação de abertura da Conta Digital PJBank é o primeiro passo para automatizar a gestão financeira do condomínio. Através de um formulário guiado dentro do próprio sistema, você enviará os dados do condomínio, os documentos legais e definirá quem serão os responsáveis por aprovar os pagamentos (alçada de aprovação) para que o banco faça a análise e libere a conta.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que implantar um novo condomínio na administradora e precisar iniciar o processo de abertura de uma nova conta bancária integrada, ou quando o condomínio decidir migrar de um banco tradicional de varejo para a Conta Digital nativa do sistema.

Sintoma ou cenário

A administradora fechou contrato com o "Condomínio Residencial das Árvores". Para começar a emitir os boletos da cota condominial e pagar os fornecedores do mês que vem de forma automatizada, o operador precisa acessar o sistema, solicitar a abertura da Conta Digital desse novo cliente e enviar a ata de eleição do síndico para o banco aprovar.

Benefício para o usuário ou operação

Elimina a burocracia das agências físicas, permitindo abrir a conta 100% online;
Estrutura a alçada de aprovação desde o primeiro dia, garantindo o compliance;
Inicia a integração completa com o módulo financeiro do sistema.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o menu lateral Condomínio > Contas bancárias.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Permissões de Escrita/Gestão Administrativa e Financeira no sistema.
Recursos Sistêmicos: Módulo ativo no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: Ter em mãos (salvos no computador) os documentos básicos do condomínio, como o Cartão CNPJ, a Convenção do Condomínio, a Ata de Eleição do Síndico atual e os dados pessoais/contatos dos membros da alçada.

Causas prováveis

Início de operação de um novo condomínio na carteira da administradora ou transição de rotas de recebimento.

Como fazer ou corrigir

Regra de negócio: A conta digital exige uma alçada dupla de aprovação por padrão de segurança. Isso significa que você precisará cadastrar no mínimo duas pessoas. O síndico atual deve, obrigatoriamente, ser cadastrado como um dos membros (mesmo que, na prática, a convenção permita que ele não realize as aprovações/movimentações no dia a dia).

Para solicitar a ativação da Conta Digital, siga os passos abaixo:

Acesse o menu Condomínio > Contas bancárias;
Clique no botão "Solicitar Conta Digital PJBank";
Na etapa "Dados do condomínio", preencha as informações cadastrais básicas solicitadas na tela;
Em seguida, defina quem serão as pessoas responsáveis pelo uso e clique em "Próximo";
Na tela seguinte, revise as orientações sobre a abertura. (Dica: Caso tenha dúvidas sobre procurações, utilize o modelo de autorização disponível para download na própria tela);
Insira os dados completos dos membros da alçada que serão convidados (Lembre-se do síndico obrigatório e de mais um membro) e clique em "Próximo";
Faça o upload (envio) dos arquivos PDF ou imagens dos documentos solicitados pelo sistema e clique em "Próximo". (Atenção: Não é possível excluir documentos anexados nesta tela, mas você pode enviar quantos arquivos complementares forem necessários);
Escolha qual dos membros cadastrados será o "Contato de emergência" da conta. (Caso precise cadastrar alguém diferente, retorne à etapa 3);
Na tela final de confirmação, revise todos os dados com cuidado e clique no botão "Solicitar abertura da conta".

Resultado esperado

Após finalizar o envio, o sistema processará a solicitação e o redirecionará para uma página de acompanhamento de status. O pedido sairá da sua mesa e irá para a fila da equipe de compliance do PJBank, que fará a validação dos documentos para liberar a conta bancária.

Quando escalar

Você anexa todos os documentos no formato correto (PDF), mas ao clicar no botão "Solicitar abertura da conta" na última etapa, a tela trava, exibe um Erro 500 ou volta para o início apagando todos os dados preenchidos.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

ID e CNPJ do condomínio;
A etapa exata em que o erro ocorre;
Captura de tela da mensagem de falha ou do comportamento inesperado do sistema.

Regras importantes / Observações

Certifique-se de que os documentos anexados estão 100% legíveis, sem cortes nas bordas e dentro da validade (especialmente a ata de eleição do síndico). Documentos ilegíveis ou vencidos são a principal causa de reprovação e atraso na abertura da conta.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O botão "Próximo" na tela de membros da alçada não habilita.
Causa provável: O operador cadastrou apenas uma pessoa, ou tentou avançar sem cadastrar o síndico.
Ação recomendada: Verifique se você cadastrou pelo menos dois indivíduos diferentes e se um deles foi explicitamente marcado/identificado com o cargo de Síndico.

Dúvidas relacionadas

P: O que fazer se eu precisar fechar o sistema no meio da solicitação de abertura?
R: Fique tranquilo. O progresso é salvo automaticamente a cada etapa avançada. Quando você retornar ao menu "Contas bancárias", haverá um botão "Prosseguir" para retomar de onde parou.

P: E se os documentos forem recusados pelo banco?
R: Se houver recusa, o status da conta mudará no painel informando exatamente qual documento teve problema e o motivo (ex: "Ata ilegível"). Você poderá clicar em "Corrigir" direto pelo painel para enviar um arquivo mais nítido, sem precisar refazer todo o cadastro inicial.

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