Gestão Financeira da Administradora

Visão geral

A configuração de Gestão Financeira atua como um categorizador lógico das contas bancárias dentro do sistema. Ela serve para separar os fundos mantidos sob custódia e controle da administradora dos recursos exclusivos geridos de forma independente pelo condomínio, estruturando a emissão de relatórios.

Quando usar este artigo

Consulte este material para compreender as diferenças operacionais entre as categorias de contas, a governança de saldos e como essa marcação impacta a exibição em relatórios e painéis gerenciais.

Sintoma ou cenário

Incertezas sobre a origem de saldos misturados em relatórios da diretoria, necessidade de compreender a separação de fundos na implantação de um condomínio, ou dúvidas em relação ao impacto dessa configuração na movimentação bancária real.

Benefício para o usuário ou operação

Separação clara entre os saldos sob responsabilidade da administradora e os saldos exclusivos do condomínio;
Organização aprimorada na prestação de contas de condomínios que utilizam conta pool e contas de pagamento compartilhadas;
Aplicação de filtros precisos em relatórios financeiros e painéis de controle gerenciais.

Onde acessar / contexto de uso

Navegue pelo menu Condomínio > Contas bancárias.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Contas bancárias - Alteração (1802) ou Contas bancárias - Criação (1801).
Recursos Sistêmicos: Módulo financeiro ativo e contas bancárias devidamente criadas ou mapeadas para configuração.
Insumos e Dados Técnicos: Definição operacional prévia de governança estipulando quem detém a custódia e o controle do saldo de cada conta.

Causas prováveis

Busca por entendimento sobre a estruturação contábil e as regras de governança de saldos do sistema antes de parametrizar as contas bancárias ou ao reestruturar a prestação de contas da carteira.

Como fazer ou corrigir

A função Gestão Financeira da Administradora permite classificar as contas bancárias de um condomínio conforme quem controla o saldo. Como todas essas contas ficam cadastradas lado a lado dentro do condomínio, sem essa classificação os relatórios tratam todos os saldos da mesma forma, misturando o que está sob custódia da administradora com o que pertence ao condomínio.

As contas são divididas em duas categorias lógicas:

Contas com Gestão Financeira (da Administradora): são contas geridas diretamente pela administradora, que exerce controle integral sobre transações e saldos. É o caso das contas destinadas ao pagamento de despesas e das contas Pool, compartilhadas entre condomínios.
Contas sem Gestão Financeira (do Condomínio): são contas sob domínio do condomínio ou de terceiros, sem intervenção da administradora. Geralmente engloba a conta corrente própria do condomínio, as contas controladas pelo síndico e as aplicações financeiras do próprio condomínio.

Ao aplicar a classificação, que é feita no cadastro de cada conta bancária (a configuração vem desabilitada por padrão, precisando ser ativada manualmente), os relatórios passam a oferecer um filtro que separa as movimentações e os saldos conforme a gestão. Isso oferece uma visão clara entre os saldos das contas da administradora e os saldos independentes, tornando o controle financeiro mais transparente e as informações de saldo mais consolidadas.

Além de separar os saldos nos relatórios, a funcionalidade permite definir um limite de crédito por condomínio, utilizado na liquidação de despesas, borderôs e remessas realizadas pela conta da administradora: nessas operações, o sistema identifica se há possibilidade de pagamento e exibe a previsão de saldo. Vale destacar que a Gestão Financeira da Administradora é um parâmetro de classificação e exibição, que não movimenta valores nem gera transferências junto ao banco.

Para obter informações adicionais sobre a funcionalidade, consulte os artigos:

Resultado esperado

Compreensão da regra lógica que pauta a categorização de fundos, permitindo que a administradora audite ou estruture corretamente as contas para que os relatórios gerenciais separem a custódia dos saldos e demonstrem os limites de crédito configurados.

Quando escalar

Escale o atendimento caso os conceitos lógicos tenham sido aplicados corretamente nas contas do condomínio, mas os relatórios financeiros do sistema não estejam aplicando os filtros de segmentação de forma adequada.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Nome e ID do condomínio;
Nome e identificação (agência/conta) da conta bancária afetada;
Print da tela de edição da conta demonstrando que a opção de gestão da administradora está marcada (ou desmarcada);
Print do relatório ou painel evidenciando que o saldo da conta não está sendo filtrado ou exibido corretamente.

Regras importantes / Observações

A alteração do status de gestão financeira em uma conta antiga e com histórico de movimentações afetará imediatamente a forma como os saldos retroativos dessa conta serão consolidados nos relatórios filtrados a partir de então;
Em contas Pool, a configuração de gestão financeira aplicada em um condomínio é replicada automaticamente aos demais condomínios que compartilham a mesma conta.

Problemas comuns e como resolver

Problema: Saldos independentes do condomínio estão se misturando com os saldos da administradora nos relatórios de diretoria.
Causa provável: Uma ou mais contas bancárias exclusivas do condomínio foram marcadas indevidamente com a gestão financeira ativada.
Ação recomendada: Edite o cadastro da conta bancária afetada em Condomínio > Contas bancárias, desmarque a opção de gestão da administradora e salve. Emita o relatório novamente.

Dúvidas relacionadas

P: A ativação da gestão financeira na conta gera algum débito ou transferência automática junto ao banco? R: Não. Essa configuração é um parâmetro exclusivamente visual e organizacional dentro do sistema para separar a origem dos relatórios, não interferindo nos saldos reais do banco.

P: Posso ter contas com gestão da administradora e contas exclusivas do condomínio ativas ao mesmo tempo no sistema? R: Sim. É bastante comum que um condomínio possua uma conta arrecadadora própria (sem gestão) e utilize simultaneamente uma conta de pagamento gerida pela administradora (com gestão).

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