Troca de Conta Bancária no condomínio

Visão geral

Quando um condomínio decide fechar a conta no banco atual e abrir em outro, o processo no sistema envolve mais do que apenas cadastrar a conta nova. É necessário configurar a nova rota de arrecadação (Forma de Recebimento) e definir o que acontecerá com os boletos que já foram emitidos e estão nas mãos dos moradores. Este guia detalha as etapas e as diferenças entre quem usa a Conta Digital PJBank e quem usa convênio direto com o banco (arquivos de remessa).

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que o síndico informar que o condomínio trocou de banco na vida real e solicitar que a administradora passe a depositar a arrecadação das taxas condominiais na nova instituição financeira.

Sintoma ou cenário

O "Condomínio das Palmeiras" encerrou sua conta no Bradesco e abriu uma nova no Itaú. O operador precisa atualizar o sistema para que os próximos boletos sejam registrados no Itaú. Além disso, ele tem dúvidas se precisará reemitir os boletos do mês atual que já haviam sido entregues aos moradores com o código de barras antigo.

Benefício para o usuário ou operação

Garante a transição segura do fluxo de caixa, evitando que o dinheiro fique preso em contas encerradas;
Previne a rejeição de pagamentos pelos moradores (boletos baixados indevidamente);
Mantém o histórico contábil da conta antiga intacto para auditorias futuras.

Onde acessar / contexto de uso

Você precisará acessar dois menus diferentes: primeiro em Condomínio > Contas bancárias e depois em Condomínio > Formas de recebimento.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Permissões de Escrita/Gestão Administrativa e Financeira.
Recursos Sistêmicos: Módulo financeiro ativo.
Insumos e Dados Técnicos: Ter em mãos os dados completos da nova conta bancária (Banco, Agência, Conta e CNPJ) e o contrato do novo convênio de cobrança, se houver.

Causas prováveis

Insatisfação com as taxas do banco anterior, mudança de gestão do condomínio ou transição para um modelo de Conta Digital automatizada.

Como fazer ou corrigir

Regra de negócio: A regra de ouro na troca de contas é: NUNCA EDITE OS DADOS DA CONTA ANTIGA! Alterar os dados da conta velha causa conflitos graves no balancete e corrompe arquivos de remessa passados. Você deve sempre criar uma conta nova e deixar a antiga preservada no sistema.

Siga os passos e identifique o seu cenário:

Passo 1: Cadastrar a nova conta bancária

Acesse Condomínio > Contas bancárias;
Clique em "Nova conta bancária";
Preencha os dados da nova instituição financeira e salve.

Passo 2: Criar a nova Forma de Recebimento

Acesse Condomínio > Formas de recebimento;
Clique em "Nova forma de receber" > "Receber com boleto";
Selecione a nova conta bancária que você acabou de criar.

Passo 3: Como lidar com a transição (Escolha seu cenário)

Cenário A: Se você utiliza o PJBank (Conta Digital / Boleto PJBank)
- Homologação: Não é necessária. O sistema já está homologado.
- O que fazer: Como os boletos são emitidos no CNPJ do PJBank, você só precisa avisar o banco para onde eles devem enviar o dinheiro. Envie um e-mail para o suporte (atendimento@pjbank.com.br) informando o CNPJ do condomínio e os dados da nova conta de repasse.
- Boletos antigos: Não precisam ser reemitidos. Os moradores podem pagar o boleto que já têm em mãos. O PJBank receberá o valor e depositará automaticamente na conta nova após a sua validação por e-mail.
Cenário B: Se você utiliza Convênio Direto (Remessa/Retorno CNAB)
- Homologação: É obrigatória. Você precisará gerar remessas de teste e validar junto ao gerente do novo banco antes de emitir cobranças reais.
- O que fazer: Configure o convênio direto no sistema com os dados da nova carteira de cobrança fornecidos pelo banco.
- Boletos antigos: Precisam ser reemitidos. Quando o banco antigo encerra a conta, ele "baixa" (cancela) todos os boletos registrados lá. Se o morador tentar pagar o boleto velho, o banco rejeitará. Você deverá gerar novas cobranças (ou acordos, se já estiverem vencidas), gerar um novo arquivo de remessa e enviá-lo para o banco novo registrar, distribuindo os novos boletos aos moradores.

Resultado esperado

O sistema passará a reconhecer a nova conta bancária como o destino oficial dos recebimentos. Dependendo do cenário (PJBank ou Convênio Direto), os boletos serão emitidos e liquidados corretamente, garantindo o fluxo contínuo do caixa do condomínio.

Quando escalar

Você configurou a nova conta e a nova forma de recebimento, mas ao tentar gerar os boletos do mês, o sistema continua puxando a conta antiga no cabeçalho ou gerando o nosso número da carteira anterior.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

ID e CNPJ do condomínio;
Dados da conta nova e da conta antiga;
Captura de tela da tela de "Formas de recebimento";
PDF de um boleto gerado incorretamente para análise.

Regras importantes / Observações

Certifique-se de marcar a nova Forma de Recebimento como "Padrão" (favorita) no sistema, e desative a forma de recebimento antiga para que a equipe não gere cobranças avulsas para a conta errada por engano. Depois que a transição for concluída e o saldo da conta antiga for zerado, lembre-se de encerrá-la no sistema.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O operador usa PJBank, criou a conta nova no sistema, mas o dinheiro continuou caindo na conta velha.
Causa provável: Omissão da etapa de comunicação com o banco. Mudar apenas no sistema não altera a rota física do dinheiro no PJBank.
Ação recomendada: Envie imediatamente o e-mail para o atendimento do PJBank solicitando a alteração da conta de repasse/liquidação atrelada àquele CNPJ.

Dúvidas relacionadas

P: O que faço com o saldo que sobrou na conta bancária antiga?
R: Você deve realizar uma "Transferência entre contas" no sistema, tirando o saldo da conta velha e depositando na nova. Na vida real, o síndico fará um TED/Pix do banco velho para o novo. Assim, os saldos físicos e sistêmicos baterão e a conta antiga ficará zerada, pronta para ser encerrada.

P: Quanto tempo demora a homologação do convênio direto no novo banco?
R: Esse prazo depende exclusivamente da instituição financeira tradicional, mas costuma variar de 3 a 10 dias úteis após o envio da remessa de teste.

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