Desconsiderar lançamento bancário

Visão geral

Este conteúdo detalha como configurar uma regra para que o sistema ignore automaticamente certas linhas do extrato do banco (OFX). Alguns bancos incluem no extrato informações que não representam movimentações financeiras reais (como atualizações de "Saldo do Dia" ou transferências de "Aplicação/Resgate Automático"). Como essas linhas não são despesas nem receitas reais, elas não devem ser conciliadas, e este recurso permite ocultá-las do cálculo.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que a conta bancária do condomínio possuir o recurso de "Baixa/Aplicação Automática" ativado no banco, e o extrato OFX vier poluído com dezenas de transações de varredura que estão impedindo o fechamento correto do saldo.

Sintoma ou cenário

O analista financeiro importa o OFX e nota que o banco enviou uma linha dizendo APLICACAO AUTOMATICA tirando R$ 5.000,00 da conta e, no dia seguinte, uma linha dizendo RESGATE AUTOMATICO devolvendo o dinheiro. Se ele tentar registrar isso no sistema, o saldo do condomínio ficará completamente duplicado e irreal. Ele precisa usar a função de "Desconsiderar lançamento" para que o sistema ignore essas idas e vindas de dinheiro.

Benefício para o usuário ou operação

Precisão Contábil: Evita a duplicação de saldos e receitas no balancete do condomínio.
Limpeza Visual: Remove o "lixo" do extrato, deixando na tela apenas as transações que realmente precisam ser justificadas.
Automatização: Feito uma vez, o sistema ignorará essas linhas fantasmas para sempre.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até Financeiro > Conciliação bancária > Mais > Regras automáticas.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões de Escrita/Gestão no módulo Financeiro.
A Palavra Exata: Você precisa observar no extrato bancário qual é a palavra-chave exata que o banco usa para essa transação que deve ser ignorada (Ex: RESGATE AUTOM FUNDO).

Causas prováveis

Contas correntes atreladas a contas de investimento com resgate automático, ou bancos que exportam linhas informativas (como "Saldo Final") dentro da estrutura de transações do arquivo OFX.

Como fazer ou corrigir

Contudo, alguns bancos incluem no extrato informações que não representam movimentações reais, como atualizações de saldo final diário ou lançamentos relacionados a contas de aplicação automática, o que pode comprometer a conciliação. Para esses casos, o sistema oferece a opção de desconsiderar lançamentos bancários, evitando inconsistências.

Acesse o menu: Financeiro > Conciliação Bancária;
Clique em Mais > Regras automáticas;
Selecione Nova regra;
No campo Tipo de lançamento, selecione a opção Desconsiderar lançamento bancário;
No campo Palavra-chave, insira o texto que aparece na descrição do extrato bancário para o lançamento que deve ser ignorado:
Após criar a regra, clique em Mais > Processar regras automáticas;
Os lançamentos que forem desconsiderados passarão a ser exibidos de forma destacada na tela da conciliação:

Importante: Por que é necessário desconsiderar esses lançamentos?

Alguns bancos exibem no extrato movimentações que, na verdade, representam apenas atualizações parciais de saldo, e não transações reais;
No caso de contas com aplicação automática, o extrato pode trazer, em conjunto, os lançamentos da conta corrente e da conta aplicação, gerando duplicidade na conciliação;
Como essas contas compartilham os mesmos dados bancários (agência e conta), o sistema as trata como uma única conta. Assim, somente os lançamentos da conta corrente devem ser considerados;
O saldo da aplicação já está representado pelos recebimentos de boletos, depósitos ou transferências, enquanto o resgate é refletido pela liquidação das despesas.

Observações: A conciliação será mais precisa e eficiente ao considerar apenas movimentações reais. Essa funcionalidade evita lançamentos duplicados e facilita a manutenção correta dos saldos bancários no sistema.

Resultado esperado

Ao concluir os passos e processar as regras, as linhas indesejadas do banco ficarão ignoradas com sucesso. Elas deixarão de impactar a diferença de saldo da tela, permitindo que a conciliação bata os valores corretamente e o fluxo operacional siga com total transparência.

Quando escalar

Acione o suporte técnico caso você crie a regra de desconsiderar com a palavra-chave idêntica à do extrato, processe as regras, e a linha continue ativa na tela exigindo conciliação e bloqueando o fechamento do caixa.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da regra criada (mostrando a palavra-chave).
Print da tela de conciliação evidenciando que o lançamento não foi desconsiderado.
O arquivo OFX utilizado.

Regras importantes / Observações

Por que não conciliar a Aplicação Automática? Como a Conta Corrente e a Conta Aplicação geralmente compartilham os mesmos dados bancários (Agência e Conta), o sistema trata tudo como um "caixa" só. O dinheiro do condomínio já é representado pelos boletos pagos (entradas) e pelas notas fiscais pagas (saídas). A transferência interna de aplicação não muda o total de dinheiro que o prédio tem, por isso ela deve ser obrigatoriamente desconsiderada para não inflar o balancete.

Problemas comuns e como resolver

Problema: A regra foi processada, mas algumas linhas de "Resgate" ainda estão pedindo conciliação.
Causa provável: O banco enviou a descrição com pequenas variações. Exemplo: você cadastrou a regra como RESGATE AUTOMATICO, mas em alguns dias o banco mandou RESGATE AUTOM.
Ação recomendada: Crie uma segunda regra de "Desconsiderar" contemplando a nova variação da palavra-chave utilizada pelo banco.

Dúvidas relacionadas

P: Desconsiderar o lançamento é o mesmo que excluir o arquivo OFX?
R: Não. O arquivo OFX continua inteiro no sistema. O ato de "desconsiderar" apenas avisa a plataforma: "Estou vendo que o banco mandou essa informação, mas pule ela e não contabilize no saldo final".

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