Divergência de saldos inicial e final ao processar OFX

Visão geral

Este artigo explica por que os saldos inicial e final exibidos na Conciliação Bancária podem apresentar divergências após a importação de um arquivo OFX e esclarece quando esse comportamento é esperado.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo quando os saldos inicial ou final apresentados na Conciliação Bancária não corresponderem ao período importado do arquivo OFX.

Sintoma ou cenário

Após importar um arquivo OFX, o saldo inicial ou final apresentado na Conciliação Bancária difere do saldo esperado, embora as movimentações importadas estejam corretas.

Benefício para o usuário ou operação

Compreender a origem da divergência de saldos.
Evitar interpretações incorretas durante a conciliação bancária.
Confirmar quando a divergência não impacta os relatórios financeiros.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse Financeiro > Conciliação Bancária e importe o arquivo OFX da conta bancária.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões Caixa - Consulta (1200) e Caixa - Alteração (1201).
Recursos Sistêmicos: Módulo ativo no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: Arquivo de conciliação previamente baixado.

Causas prováveis

Esse comportamento ocorre porque o arquivo OFX informa apenas um saldo disponível, correspondente à data de geração do arquivo.

Mesmo que o banco permita selecionar um período específico para exportação das movimentações, o campo BALAMT (saldo disponível) normalmente representa o saldo existente no momento da geração do arquivo e não necessariamente o saldo do último dia do período selecionado.

Para apresentar o saldo inicial, o sistema utiliza esse saldo informado no OFX e realiza o cálculo inverso, subtraindo todas as entradas e somando todas as saídas presentes no arquivo.

Quando o arquivo é gerado dias ou semanas após o período que está sendo conciliado, o saldo informado pelo banco já contempla movimentações posteriores, ocasionando divergências nos saldos inicial e final exibidos na Conciliação Bancária.

Como fazer ou corrigir

Esse comportamento é esperado e não exige nenhuma correção no sistema.

Para validar a situação:

Confirme a data em que o arquivo OFX foi gerado.
Verifique se essa data é posterior ao período que está sendo conciliado.
Confira se as movimentações importadas correspondem ao período selecionado.
Utilize os relatórios financeiros e as movimentações bancárias para validar os saldos reais do condomínio.

Resultado esperado

As movimentações do período permanecerão corretamente importadas e conciliadas. Eventuais divergências nos saldos inicial e final da tela de Conciliação Bancária não impactam os valores financeiros registrados no sistema.

Quando escalar

Escalone o atendimento apenas quando:

As movimentações do arquivo OFX não forem importadas corretamente.
O saldo apresentado pelo banco no arquivo OFX for incompatível com o próprio extrato bancário.
Existirem divergências financeiras além da diferença causada pelo saldo informado no arquivo.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Arquivo OFX utilizado.
Print da tela da Conciliação Bancária.
Extrato bancário do período.
Data de geração do arquivo OFX.

Regras importantes / Observações

A divergência afeta apenas a exibição dos saldos na Conciliação Bancária.
O caixa do sistema permanece correto desde que todas as movimentações estejam conciliadas.
Os relatórios financeiros não são impactados por esse comportamento.
Sempre que possível, gere o arquivo OFX próximo ao período que será conciliado para reduzir diferenças na apresentação dos saldos.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O saldo inicial da Conciliação Bancária não corresponde ao saldo do primeiro dia do período.
Causa provável: O arquivo OFX foi gerado posteriormente ao período conciliado e o banco informou um saldo atualizado na data da geração.
Ação recomendada: Valide as movimentações importadas e utilize os relatórios financeiros para conferência dos saldos.

Dúvidas relacionadas

P: Essa divergência altera o saldo financeiro do condomínio? R: Não. Ela afeta apenas a apresentação dos saldos na tela de Conciliação Bancária.

P: Por que o saldo final não corresponde ao último dia do período selecionado? R: Porque o banco normalmente grava no arquivo OFX o saldo disponível na data da geração do arquivo, independentemente do período selecionado para exportação.

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