Regras Automáticas na Conciliação Bancária da Conta Digital PJBank

Visão geral

Este conteúdo detalha o processo de automatização de lançamentos na conciliação bancária exclusiva da Conta Digital PJBank. Diferente dos bancos tradicionais (onde você cria regras por palavras-chave na própria tela de conciliação), a automatização das taxas e tarifas da Conta Digital é amarrada às "Contas Especiais" dentro do Plano de Contas estrutural da administradora.

Quando usar este artigo

Utilize este guia durante a implantação de um novo condomínio que utilizará a Conta Digital, ou quando a sua equipe financeira perceber que está classificando manualmente as tarifas de liquidação de boleto todo santo dia.

Sintoma ou cenário

O analista financeiro abre a conciliação da Conta Digital e se depara com 100 linhas escritas "TARIFA DE LIQUIDACAO". Se ele tentar criar uma regra comum (como faria no Itaú), ele pode se frustrar. Ele precisa consultar este artigo para descobrir que, para a Conta Digital, basta ele "ensinar" o Plano de Contas uma única vez onde essa tarifa deve ser alocada, e o sistema automatizará isso para todos os condomínios da carteira.

Benefício para o usuário ou operação

• Produtividade em Massa: Configura-se uma vez no Plano de Contas, e a regra passa a valer para todos os condomínios vinculados àquele plano.

• Padronização do Balancete: Garante que a tarifa do boleto da Conta Digital seja contabilizada exatamente na mesma categoria de despesa em todos os prédios.

• Agilidade no Fechamento: Elimina a triagem manual de estornos e tarifas operacionais.

Onde acessar / contexto de uso

Esta configuração é feita nas configurações globais contábeis. Acesse: Condomínios > Plano de contas.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Perfil Exato: É necessário possuir permissão Master ou de Escrita/Gestão nas configurações de Plano de Contas.

• O condomínio precisa ter uma Conta Digital Superlógica ativa e transacionando.

Causas prováveis

Alto volume de emissão e liquidação de boletos na Conta Digital, gerando uma quantidade massiva de tarifas para serem conciliadas manualmente.

Como fazer ou corrigir

Por exemplo, uma transação com a descrição “TAR/CUSTAS COBRANCA” pode ser automaticamente classificada como uma tarifa de cobrança, desde que configurada corretamente no sistema.

No entanto, é fundamental que as regras sejam bem definidas e acompanhadas, garantindo que as transações sejam classificadas de forma apropriada, inclusive tratando exceções quando necessário.

1. Acesse Financeiro > Conciliação bancária e filtre pela Conta Digital;
2. Para configurar regras automáticas específicas de tarifas:
   2.1 Acesse Condomínios > Plano de contas;
   2.2 Clique em Exibir contas especiais;
3. Clique em Configurar na conta especial com o título:
   3.1 “Quando você paga a taxa de transferência bancária” ou;
   3.2 “Quando você paga a taxa sobre o boleto”.
4. Selecione a conta categoria correspondente à natureza da tarifa e salve.

Importante: Ao salvar, será criada automaticamente uma regra para todos os condomínios vinculados a esse plano de contas.

Observações:

• A criação de regras automáticas melhora a precisão da conciliação, mas exige acompanhamento para garantir que exceções sejam identificadas.
• Regras automáticas vinculadas a contas especiais do plano de contas são criadas automaticamente ao configurar a conta correspondente.

Sugestões de palavras-chave para Conta Digital PJBank:

Resultado esperado

Ao configurar as contas especiais no Plano de Contas, sempre que o extrato da Conta Digital for carregado na tela de Financeiro > Conciliação Bancária, as linhas de "TARIFA DE LIQUIDACAO" aparecerão automaticamente com o sinal verde, já associadas à despesa correta, restando apenas salvar.

Quando escalar

Acione o suporte técnico caso as Contas Especiais estejam perfeitamente configuradas e apontadas para a categoria correta, mas a tela de conciliação da Conta Digital continue trazendo as tarifas em branco, exigindo apontamento manual.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

• Print da tela do "Plano de Contas > Contas Especiais" mostrando a configuração.

• Print da tela de conciliação da Conta Digital mostrando a tarifa não associada.

• ID do Condomínio.

Regras importantes / Observações

• Impacto Global: Muito cuidado ao alterar a categoria de uma Conta Especial. Diferente de uma regra de um banco comum que pode afetar só um prédio, alterar o Plano de Contas afeta instantaneamente as regras de conciliação de toda a sua carteira de clientes que utiliza aquela estrutura contábil.

Problemas comuns e como resolver

• Problema: Não encontro a linha "Quando você paga a taxa sobre o boleto" no meu Plano de Contas.

• Causa provável: O filtro de exibição de contas estruturais não está ativado.

• Ação recomendada: Na tela do Plano de Contas, certifique-se de ter clicado no botão "Exibir contas especiais" (geralmente com o ícone de uma engrenagem ou estrela) para que as regras do sistema fiquem visíveis.

Dúvidas relacionadas

P: E se eu tiver condomínios que precisam classificar a tarifa do boleto em categorias diferentes? 
R: Se os condomínios exigem balancetes estruturalmente diferentes, eles não podem compartilhar o mesmo "Plano de Contas" base. Você precisará criar Planos de Contas distintos e configurar a Conta Especial de forma individual em cada um deles.

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