Conciliação bancária - Por que algumas transferências não são exibidas na tela de conciliação?

Visão geral

Este conteúdo explica o comportamento inteligente do sistema na tela de conciliação bancária ao lidar com transferências. Transferências realizadas entre contas do sistema que possuem os mesmos dados bancários (mesmo banco, agência e conta) são omitidas intencionalmente da tela de conciliação para evitar duplicidade de saldos, já que se tratam de movimentações internas.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que realizar uma transferência no sistema (ex: da Conta Corrente para o Fundo de Reserva) e não encontrar esse lançamento na coluna da direita na tela de conciliação.

Sintoma ou cenário

O analista financeiro acessou o sistema e transferiu R$ 10.000,00 da Conta Corrente para a Poupança/Fundo de Reserva. Ambas as contas no sistema estão configuradas com o mesmo número de conta do Banco Itaú. Ao abrir a tela de conciliação, o analista nota que essa transferência não aparece na lista de lançamentos do sistema. Ele entra em desespero achando que o registro não foi salvo.

Benefício para o usuário ou operação

• Tranquilidade operacional: O usuário entende que não é um bug, mas sim um comportamento esperado.

• Prevenção de duplicidade: Evita que a equipe financeira crie lançamentos manuais repetidos para "forçar" a conciliação.

Onde acessar / contexto de uso

O sintoma é percebido em Financeiro > Conciliação bancária. A auditoria para confirmar que a transferência existe é feita no menu de Relatórios.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Perfil com permissão no módulo Financeiro e acesso aos Relatórios.

Causas prováveis

Comportamento nativo do sistema para contas virtuais que compartilham a mesma conta bancária física.

Como fazer ou corrigir

A tela de conciliação bancária foi desenvolvida para exibir as movimentações internas de uma conta bancária, permitindo identificar as entradas e saídas e compará-las com o extrato bancário. No entanto, em alguns casos, transferências realizadas entre contas do mesmo banco, agência e número podem não ser exibidas na conciliação, mesmo que tenham sido efetivadas no sistema.

Causa:
Esse comportamento ocorre porque a conciliação desconsidera transferências entre contas que possuem exatamente os mesmos dados bancários (banco, agência e número da conta). O sistema entende essas transferências como movimentações internas da própria conta e as omite para não duplicar registros ou gerar inconsistência na reconciliação com o extrato bancário real.
 

Não é necessário realizar nenhuma ação corretiva nesses casos, pois:

• A transferência foi efetivada corretamente e está registrada nas movimentações bancárias;
• A ausência da exibição na conciliação não impacta o saldo ou a contabilização do caixa;
• A movimentação poderá ser conferida no relatório de movimentação bancária ou diretamente na tela de transferências entre contas.

Se for necessário visualizar ou auditar essas transferências com mais clareza, recomenda-se utilizar os seguintes relatórios:

• Movimentação da Conta Bancária (018B): Apresenta todas as entradas e saídas de uma conta selecionada, incluindo transferências internas.
• Transferências entre contas bancárias (040B): Lista todas as transferências realizadas entre contas vinculadas ao condomínio, com os dados completos da origem e destino.

Importante:
Esse comportamento é esperado e não configura erro do sistema. Caso a transferência não esteja visível em nenhum relatório, pode haver inconsistência de lançamento, e o ideal é revisar os dados da operação ou registrar um chamado ao suporte.

Resultado esperado

O usuário compreenderá a regra de negócio do sistema, auditará a transferência através dos relatórios indicados e prosseguirá com o fechamento do caixa com a certeza de que a contabilidade está correta.

Quando escalar

Acione o suporte técnico se a transferência não aparecer na tela de conciliação E TAMBÉM não aparecer listada nos relatórios 018B e 040B, indicando que o lançamento realmente falhou ao ser salvo no banco de dados.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

• Print dos relatórios 018B ou 040B zerados.

• Valor da transferência e data que o usuário tentou registrar.

• ID do condomínio afetado.

Regras importantes / Observações

• A regra dos dados diferentes: Se você fizer uma transferência entre contas de bancos diferentes (Ex: Transferiu do Itaú para o Bradesco), o sistema exibirá o lançamento normalmente na tela de conciliação de ambos os bancos, pois houve saída e entrada física em instituições distintas. A omissão só ocorre para contas de dados idênticos.

Problemas comuns e como resolver

• Problema: A transferência não aparece no sistema (coluna da direita), mas o banco mandou o Resgate/Aplicação Automática no extrato OFX (coluna da esquerda) exigindo conciliação.

• Causa provável: O banco enviou linhas informativas de transferência interna no OFX.

• Ação recomendada: Conforme ensinado em outro artigo, você deve criar uma Regra Automática do tipo "Desconsiderar Lançamento Bancário" para que o sistema ignore essa linha do banco, equilibrando a tela.

Dúvidas relacionadas

P: A ausência da exibição na conciliação impacta o saldo final do balancete? 
R: Não. A transferência foi contabilizada corretamente no banco de dados e os saldos da conta corrente e do fundo de reserva no balancete estarão perfeitamente atualizados.

Palavras-chave de busca

Transferência sumiu, não aparece na conciliação, erro transferência bancária, lançamento invisível, transferência entre contas mesmo banco, fundo de reserva conciliação, relatório 018B, relatório 040B, Superlógica Condomínios