Diferença de cobrança em remessa direta com o banco

Visão geral

Este conteúdo explica como analisar divergências de valores em cobranças registradas por meio de remessa direta ao banco.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver diferenças entre os valores apresentados pelo sistema e os valores efetivamente processados pelo banco em cobranças registradas através de remessa direta.

Sintoma ou cenário

O usuário identifica divergências entre os valores liquidados no sistema, os valores recebidos no banco ou os dados apresentados na conciliação bancária.

Benefício para o usuário ou operação

Identificação da origem das divergências financeiras;
Maior precisão na conciliação bancária;
Regularização de cobranças processadas via remessa direta.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse Financeiro > Conciliação bancária para análise dos lançamentos e dos arquivos de retorno processados.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Possuir acesso à conciliação bancária e aos arquivos de retorno.
Recursos Sistêmicos: Forma de recebimento configurada com remessa direta ao banco.
Insumos e Dados Técnicos: Arquivos de retorno, extrato bancário e francesinha bancária.

Causas prováveis

Em cenários de remessa direta, os arquivos de retorno são processados pela administradora do condomínio. Como as informações completas de pagamento estão disponíveis apenas para o correntista, por meio da francesinha bancária e extrato bancário, o suporte não tem visibilidade total dos valores. Assim, apenas a administradora consegue identificar com precisão as divergências.

Como fazer ou corrigir

Para consultar possíveis diferenças, prossiga conforme abaixo:

Acesse Financeiro > Conciliação bancária;
Localize na régua de conciliação as datas destacadas em vermelho. Essas datas indicam que existe divergência entre os valores registrados no banco e os valores lançados no sistema;
Selecione a data com divergência e compare os valores apresentados:
- Painel esquerdo: movimentações informadas pelo banco;
- Painel direito: movimentações registradas no sistema.
Identifique se a diferença está relacionada a entradas ou saídas:
- Divergência em saídas: Se os créditos estiverem corretos, mas houver diferença nas saídas:
  - Verifique se todas as despesas do período foram lançadas;
  - Confirme se as despesas existentes foram devidamente liquidadas;
  - Caso a despesa ainda não exista no sistema, realize o lançamento e a liquidação correspondente.
- Divergência em entradas: Se a diferença estiver relacionada aos recebimentos:
  - Acesse Receitas > Retorno bancário;
  - Filtre o período correspondente à divergência;
  - Verifique se existem ocorrências classificadas como:
    1. Itens não localizados ou não conforme;
    2. Itens duplicados;
Analise as inconsistências encontradas no retorno bancário. Esse tipo de situação pode ocorrer em cenários como:
- Pagamento de boletos invalidados;
- Cobranças substituídas por acordos;
- Pagamentos duplicados;
- Divergências entre os dados da cobrança e do retorno bancário.
Caso não existam inconsistências identificadas no retorno bancário:
- Emita a francesinha bancária junto à instituição financeira;
- Compare os pagamentos informados pelo banco com as liquidações registradas no sistema para a mesma data;
- Identifique quais pagamentos foram recebidos pelo banco, mas não foram liquidados no sistema.
Após identificar a origem da divergência, realize os ajustes financeiros necessários para regularizar a conciliação. Para mais informações sobre conciliação bancária: clique aqui

Resultado esperado

Após a análise e correção dos lançamentos, os valores apresentados no sistema deverão corresponder aos valores processados pelo banco.

Quando escalar

Caso a divergência não possa ser identificada através da análise dos arquivos de retorno, extrato bancário e francesinha, ou quando houver indícios de inconsistência no processamento do retorno bancário.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da divergência identificada.
Arquivo retorno processado.
Francesinha bancária.
Extrato bancário do período.
Número da cobrança ou nosso número.
Descrição da divergência encontrada.

Regras importantes / Observações

Em cobranças registradas por remessa direta, a administradora é responsável pelo envio e processamento dos arquivos bancários.
O suporte não possui acesso às informações completas disponibilizadas pelo banco ao correntista.
A francesinha bancária e o extrato bancário são as principais fontes para validação das divergências financeiras.

Problemas comuns e como resolver

Problema: Existem cobranças pagas que não foram liquidadas no sistema, gerando divergência na conciliação bancária
Causa provável: O arquivo retorno contendo a liquidação dessas cobranças não foi processado no sistema.
Ação recomendada: Verifique uma cobrança de exemplo e consulte se existe algum retorno bancário processado para a data da liquidação. Caso não exista, acesse o banco e valide se há arquivos retorno disponíveis para o período. Se houver, realize a importação e o processamento do retorno em sistema. Caso o retorno não esteja disponível, realize a liquidação manual da cobrança para regularizar a conciliação.

Dúvidas relacionadas

P: Como identificar se uma cobrança foi liquidada através do processamento de um arquivo retorno?
R: Acesse Receitas > Retorno bancário. Ao final da tela, localize o resumo de processamento e clique sobre a quantidade de itens 'Em conforme'. Em seguida, filtre o período correspondente à data da liquidação e pesquise pelo ID da cobrança. Caso a cobrança seja localizada, isso indica que a liquidação foi processada através de um arquivo retorno bancário. Caso não seja encontrada, verifique junto ao banco se o arquivo retorno da data da liquidação foi disponibilizado e processado corretamente.

P: O que fazer quando não encontro a liquidação da cobrança no retorno bancário?
R: Verifique junto ao banco se existe um arquivo retorno disponível para a data da liquidação. Caso exista, realize a importação do arquivo em Receitas > Retorno bancário. Se não for possível obter o retorno, a cobrança poderá ser liquidada manualmente com base nas informações fornecidas pelo banco.

P: Como identificar a origem de uma diferença apresentada na conciliação bancária?
R: Analise a data destacada em vermelho na conciliação e compare as movimentações do banco com os lançamentos do sistema. Em seguida, verifique se existem despesas não liquidadas, cobranças não processadas ou inconsistências no retorno bancário.

P: O suporte consegue validar os valores diretamente no banco?
R: Não. Em cenários de remessa direta, apenas o correntista possui acesso às informações completas disponibilizadas pela instituição financeira, como extrato bancário, francesinha e detalhes das liquidações.

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