Como emitir o relatório de Juros e Remuneração sobre Saldos em um condomínio?

Visão geral

O relatório de juros e remuneração consolida os valores percentuais e monetários aplicados sobre os saldos credores ou devedores do condomínio. Este demonstrativo facilita o acompanhamento diário dos rendimentos de aplicações financeiras automáticas ou dos encargos gerados pela utilização de limite de crédito (conta garantida), separando claramente essas variações do restante das receitas e despesas ordinárias.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que precisar apresentar ao conselho fiscal, ao síndico ou na prestação de contas mensal o detalhamento exato dos rendimentos gerados pelo saldo em conta (como fundos de investimento e poupança) ou os juros debitados pelo banco devido a fechamentos com saldo negativo.

Sintoma ou cenário

O síndico conferiu o balancete de encerramento e questionou o valor de "Remuneração de Saldo" que totalizou R$ 350,00 positivos na conta de fundo de reserva. Para comprovar a evolução desse ganho, o operador precisa extrair o relatório específico e mostrar o saldo diário, os percentuais aplicados e a base de cálculo que gerou esse rendimento ao longo do mês.

Benefício para o usuário ou operação

Garante total transparência contábil na prestação de contas sobre o uso do dinheiro em aplicações financeiras;
Facilita a conciliação bancária ao demonstrar de forma fracionada os juros gerados dia a dia;
Elimina a necessidade de calcular manualmente a rentabilidade do saldo do condomínio no fechamento da pasta mensal.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o menu principal navegando em Financeiro > Movimentações bancárias (ou direcione a busca diretamente pelo menu de Relatórios).

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Relatórios - Consulta (1050) ou permissão de acesso à tela de Movimentações Bancárias.
Recursos Sistêmicos: Módulo financeiro ativo e o condomínio deve ter as taxas de juros/remuneração cadastradas nos parâmetros da conta.
Insumos e Dados Técnicos: O período exato (mês/ano) e a conta bancária do condomínio da qual se deseja extrair o histórico de evolução.

Causas prováveis

Fechamento de pasta mensal, prestação de contas de investimentos do fundo de reserva ou auditoria interna sobre os juros cobrados pelo banco pelo uso de cheque especial.

Como fazer ou corrigir

Regra de negócio: O sistema só calculará e exibirá informações neste relatório se o condomínio possuir as métricas de "Remuneração sobre Saldo Credor" ou "Juros sobre Saldo Devedor" ativadas e parametrizadas na configuração bancária do sistema. Caso as taxas percentuais diárias ou mensais não estejam preenchidas no sistema, o relatório sairá 100% zerado, independentemente do saldo real da conta.

Para emitir o documento, siga os passos abaixo:

Acesse Financeiro > Movimentações bancárias;
Vá em ‘Juros e Remuneração sobre Saldos’;
Clique no botão ‘Imprimir Relatório’ disponível na seção de saldo devedor ou saldo credor:
Também é possível localizar o relatório 084A na listagem de relatórios disponíveis no sistema e emiti-lo diretamente
Importante:
- Certifique-se de que o condomínio esteja configurado corretamente para o cálculo de juros e remuneração.
- O relatório pode ser gerado a qualquer momento para análise detalhada.

Resultado esperado

O sistema fará o download de um documento em formato PDF detalhando a evolução diária da conta. O arquivo apresentará as datas, o saldo que o condomínio possuía naquele dia específico, a alíquota percentual de juros/remuneração parametrizada e o valor financeiro do rendimento gerado.

Quando escalar

Você parametrizou corretamente a taxa de remuneração nas configurações do condomínio e sabe que há saldo credor retido na conta corrente o mês inteiro, mas ao emitir o relatório 084A, o PDF gerado sai completamente em branco ou com todas as colunas de rendimentos zeradas.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

ID da administradora e ID do condomínio;
Mês e ano de referência utilizados na geração do relatório;
Captura de tela das configurações bancárias do condomínio, mostrando a taxa percentual de rendimento devidamente preenchida;
O arquivo PDF (Relatório 084A) gerado com a falha de cálculo.

Regras importantes / Observações

O cálculo do relatório acompanha fielmente o fluxo de caixa do sistema. Lançamentos manuais feitos retroativamente que alterem o saldo contábil de dias ou meses passados mudarão a base de cálculo desse relatório. Certifique-se de que a conciliação bancária do mês esteja 100% correta antes de extrair a via final para a prestação de contas.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O relatório está sendo emitido, mas os dias de final de semana (sábado e domingo) não constam na soma do rendimento diário.
Causa provável: As configurações de juros do condomínio foram parametrizadas usando a capitalização apenas sobre dias úteis.
Ação recomendada: Verifique com a gerência do banco qual é a regra exata de rentabilidade do investimento do condomínio. Se a capitalização ocorrer sobre dias corridos, acesse os parâmetros de remuneração do sistema, ajuste a base para contabilizar finais de semana e emita o relatório novamente.

Dúvidas relacionadas

P: É possível gerar esse relatório exportando os dados para o Excel em vez de PDF?
R: Sim. Acessando a funcionalidade diretamente pelo menu de Relatórios (084A), você pode utilizar a engrenagem de configuração no canto superior direito e acionar a exportação em formato de planilha (XLS/CSV) para cruzar dados externamente.

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