Como resolver divergência e diferença no repasse financeiro (Deduções, resíduos e Fundo de Reserva W175C)

Visão geral

Guia de diagnóstico para identificar e solucionar diferenças entre o valor total de boletos arrecadados e o valor creditado na conta do condomínio, abrangendo tarifas bancárias, itens residuais e separação de fundos.

Quando usar este artigo

Utilize quando o síndico ou financeiro reportar que o crédito bancário em conta corrente foi inferior ao total previsto no relatório de arrecadação do mês.

Sintoma ou cenário

Diferença de valores entre o relatório de boletos liquidados e o crédito efetivo no extrato bancário ou conta digital do condomínio.

Benefício para o usuário ou operação

Esclarece divergências contábeis, identifica retenções legítimas (tarifas) e evita abertura desnecessária de chamados na adquirente/banco.

Onde acessar / contexto de uso

Receitas > Retorno Bancário > PJBANK; Relatórios > W175C; e Condomínio > Unidades.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Acesso aos relatórios financeiros e extrato bancário da conta corrente do condomínio.

Causas prováveis

1. Desconto automático da tarifa de liquidação por boleto pago.
2. Valores creditados separadamente na conta de Fundo de Reserva por configuração de rateio.
3. Cobranças invalidadas com resíduos vinculados na aba 'Itens a serem cobrados'.
4. Estorno de pagamento não compensado ou chargeback de cartão.

Como fazer ou corrigir

1. Verificar o Extrato de Retorno do PJBank:
2. Acesse Receitas > Retorno Bancário > PJBANK.
3. Abra o dia do repasse com divergência.

4. Compare o 'Valor Bruto Arrecadado' com o 'Valor Líquido Repassado'. A diferença padrão corresponde à quantidade de boletos liquidados multiplicada pela tarifa contratual.

5. Auditar a Divisão do Fundo de Reserva (Relatório W175C):

6. Acesse Relatórios > Todos os Relatórios e abra o relatório 'W175C – Composição das Cobranças por Crédito'.
7. Filtre pelo mês de competência e condomínio.

8. Verifique a categoria '1.13 - Fundo de Reserva'. Se essa conta estiver configurada para receber em agência/conta diferente da conta ordinária, o repasse do PJBank é cindido na fonte, caindo em extratos separados.

9. Limpeza de Itens Residuais na Unidade:

10. Caso um boleto tenha sido gerado com valor maior por erro de medição: acesse Condomínio > Unidades.
11. Abra a unidade, vá em 'Cobranças dos últimos 2 anos' e clique em 'Invalidar' no boleto incorreto.
12. Vá na aba 'Itens a serem cobrados', clique na lupa do item incorreto e selecione 'Excluir' para limpar a pendência da arrecadação futura.

Resultado esperado

Total conciliação entre o valor recebido no extrato bancário e o relatório financeiro do ERP, com justificativa comprovada de tarifas e rateios.

Quando escalar

Escalar quando a dedução no repasse não corresponder a tarifas, fundos separados ou estornos documentados.

Informações para escalonamento

• Licença e ID do Condomínio;
• Data do repasse divergente;
• Valor esperado vs valor creditado;
• Extrato bancário em PDF contendo o lançamento do crédito.

Regras importantes / Observações

Repasses bancários via PJBank sempre exibem a tarifa descontada na liquidação. Não é possível repassar o valor bruto sem a dedução contratual da tarifa por boleto.

Problemas comuns e como resolver

• Valor repassado menor sem tarifa correspondente: Verifique se houve estorno de transação anterior por devolução de cheque ou estorno de cartão aprovado.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: Como unificar o repasse de Fundo de Reserva e Conta Ordinária?
R: Acesse Condomínio > Contas bancárias > Vincule a forma de recebimento à conta única do condomínio.

P: Onde consulto o extrato completo de tarifas cobradas?
R: Acesse Financeiro > Conta Digital > Tarifas e Extrato PJBank.

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