Como realizar uma Homologação de Cobrança Bancária

Visão geral

A homologação de cobrança bancária é o processo utilizado para validar junto à instituição financeira a estrutura dos boletos e arquivos de remessa gerados pelo sistema.

Atenção: Cada banco possui procedimentos e exigências próprios para homologação. Antes de iniciar o processo, confirme com a instituição financeira quais arquivos devem ser enviados e qual o fluxo de validação adotado.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo ao configurar uma nova forma de recebimento e realizar a homologação de um convênio de cobrança bancária.

Sintoma ou cenário

É necessário validar a emissão de boletos e a geração de remessas antes de iniciar a utilização do convênio bancário em produção.

Benefício para o usuário ou operação

Garante que os boletos sejam emitidos conforme o padrão exigido pelo banco;
Reduz rejeições durante o processo de homologação;
Permite o correto processamento de registros, liquidações e retornos bancários.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu Condomínio > Formas de recebimento.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Permissão para cadastro e edição de formas de recebimento. Formas de recebimento - Visualização (1020) e Forma de recebimento - Alteração (1021)
Recursos Sistêmicos: Conta bancária previamente cadastrada em sistema.
Insumos e Dados Técnicos: Dados do convênio fornecidos pela instituição financeira.

Causas prováveis

Cada banco possui layouts e parâmetros específicos para emissão de boletos, remessas e retornos bancários. Por esse motivo, é necessário realizar a homologação antes de utilizar o convênio em produção.

Como fazer ou corrigir

Siga os passos abaixo para realizar a homologação:

Importante: Antes de iniciar esse processo, entre em contato com o banco para abrir o processo de homologação. Alguns bancos fazem a validação via troca de e-mails, enquanto outros possuem um site para validação online. Consulte seu gerente de contas ou o suporte do banco para confirmar o procedimento.

Cadastro da Forma de Recebimento e Geração de Arquivos de Teste:

Acesse: Condomínio > Formas de recebimento;
Crie uma nova forma de recebimento e preencha os dados fornecidos pelo banco. Veja aqui como cadastrar uma nova forma de recebimento;
Ao lado da forma de recebimento, clique em ‘Ativar conta’ > ‘Próximo’;
Clique em ‘Gerar boletos teste’ e ‘Gerar remessa teste’ para baixar os arquivos;
Envie os arquivos ao banco para validar a estrutura da remessa e boletos, conforme o processo de homologação.
O banco validará os arquivos de remessa e poderá retornar com erros ou aprovações. É essencial manter contato com o banco e acompanhar os prazos para garantir que o processo ocorra rapidamente.

Resultado esperado

O banco validará os arquivos enviados e aprovará a homologação do convênio, permitindo a emissão de boletos em ambiente de produção.

Quando escalar

Escalone o atendimento quando o banco reprovar os arquivos de homologação ou solicitar ajustes que não possam ser realizados utilizando os artigos de homologação disponíveis.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Banco homologado: Nome e código do banco (ex.: Banco Unicred - 136);
Agência: Confirme se a agência possui dígito;
Conta: Verifique se a conta bancária também possui dígito;
CNAB: Tipo de CNAB utilizado (240 ou 400);
Convênio/Cedente: Em casos de Bradesco ou Santander, confirme o código de operação e de transmissão;
Tipo de Carteira: Ex.: Cobrança Simples;
Impressão e Postagem: Verifique se o banco realiza a impressão e postagem dos boletos (Sim ou Não);
Prazo de Baixa: Confirme o prazo de baixa para os registros no banco;
Layout atualizado: Verifique se o layout/manual de cobrança fornecido pelo banco está na versão mais recente.

Regras importantes / Observações

Sempre utilize como referência o artigo de homologação específico do banco utilizado.
Alguns bancos exigem validação dos boletos e remessas em ambiente de testes antes da liberação do convênio para produção.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O banco rejeita os arquivos enviados para homologação.
Causa provável: Divergência entre os dados cadastrados na forma de recebimento e os parâmetros exigidos pelo banco.
Ação recomendada: Revise os dados cadastrados utilizando o artigo de homologação correspondente à instituição financeira e gere novos arquivos para validação.

Dúvidas relacionadas

P: Como o banco analisa as informações para homologação? R: Cada banco possui um manual de cobrança que define a estrutura dos boletos, arquivos de remessa e arquivos de retorno. Essas regras já estão implementadas no sistema por meio dos layouts bancários disponíveis. Durante a configuração da forma de recebimento, são informados os dados do convênio conforme as orientações do banco. Após a parametrização, os boletos e remessas de teste gerados pelo sistema são enviados para validação, permitindo que a instituição financeira confirme se a estrutura está em conformidade com o layout exigido para homologação.

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